Jönnek a You Invest alapok: személyre szabott befektetési megoldás az Erste Banktól
3 perc olvasás
Egyszerű, átlátható és aktív hozamú befektetési megoldást indít „You Invest" néven az Erste Bank és az Erste Alapkezelő Zrt. A prémium ügyfélkörnek szánt új befektetési koncepció lehetővé teszi, hogy az ügyfeleknek ne kelljen napi szinten a befektetéseikkel foglalkozniuk, ugyanakkor a szolgáltatás weboldalán bármikor megtekinthetik az alapok részletes teljesítményét, az éppen aktuális stratégiát vagy chatelhetnek is alapkezelőjükkel.
Egyszerű, átlátható és aktív hozamú befektetési megoldást indít „You Invest" néven az Erste Bank és az Erste Alapkezelő Zrt. A prémium ügyfélkörnek szánt új befektetési koncepció lehetővé teszi, hogy az ügyfeleknek ne kelljen napi szinten a befektetéseikkel foglalkozniuk, ugyanakkor a szolgáltatás weboldalán bármikor megtekinthetik az alapok részletes teljesítményét, az éppen aktuális stratégiát vagy chatelhetnek is alapkezelőjükkel.
Az új szolgáltatás teljes mértékben igazodik az egyedi célokhoz: ha az ügyfél úgy kívánja, nem kell napi szinten foglalkoznia a befektetéseivel, az új befektetési megoldás lehetőséget ad arra, hogy a megfelelő kockázati profil kiválasztása után minden részletről az alapkezelő szakemberei gondoskodjanak, beleértve az eszközallokációs, értékpapír kiválasztási és időzítési döntéseket. Ugyanakkor a www.youinvest.hu oldal teljes átláthatóságot biztosít: bármikor ellenőrizhető az alapok teljesítménye és az aktuális portfólió összetétele, emellett online riportokon keresztül a befektetési eszközök aktuális átsúlyozásáról is tájékoztat.
Kállay András, az Erste Prémium és Private Banking igazgatója elmondta: a „You Invest" egyike az Erste Csoport innovatív újdonságainak, amely mostantól az Erste Bank prémium üzletágának vezérszolgáltatása. Az ügyfelek az új platformon, de akár e-mailen, blogon vagy chatoldalon keresztül közvetlenül az alapkezelőktől kérhetnek információkat a befektetéseikkel kapcsolatban, így bármikor nyomon követhetik vagyonuk gyarapodását. Ezek a funkciók lehetővé teszik, hogy az ügyfelek a profi befektetőkhöz hasonlóan betekintést kapjanak az alapkezelési döntésekbe.
A szolgáltatás az egyösszegű befektetést és a folyamatos befizetések menedzselését is lehetővé teszi. A befektetési időtávból következően a szolgáltatást adókímélő számlatípusok használatán keresztül érdemes igénybe venni. A megváltozott hozamkörnyezet a pénzügyi szolgáltatókat és az ügyfeleket is új kihívások elé állította, ezekre az Erste válasza a ,,You Invest'' szolgáltatás.
Az egyedi befektetési megoldásokat kínáló új szolgáltatás három különböző kockázatú befektetést nyújt pénzpiaci, kötvény-, ingatlan-, részvény és alternatív alapokba fektető, aktív megközelítést alkalmazó alapok alapja konstrukciókon keresztül. A „You Invest Stabil" azoknak a prémium ügyfeleknek jelent megoldást, akiknek a hosszú távú stabil teljesítmény a legfontosabb. A „You Invest Kiegyensúlyozott" csomag a különféle befektetési célpontok kiegyensúlyozott portfólióját kínálja, tervezhető hozam-kockázat profil mellett. A „You Invest Dinamikus" esetében a legmagasabb a részvények aránya, így azoknak az ügyfeleknek kedvez, akik a nagyobb hozamért cserébe hajlandóak magasabb kockázatot vállalni, és hosszú távra kívánnak befektetni.
Kállay András hozzátette: az új „You Invest" szolgáltatással az Erste Bank prémium üzletága újabb fontos lépést tett a minőségi és személyre szabható ügyfélkiszolgálás terén, mellyel tovább erősíti a piacon betöltött szerepét is.
Az Erste prémium üzletága két évvel az indulás után közel 8 000 szerződött ügyféllel és 110 milliárd forint kezelt vagyonnal a hazai prémium piac egyik meghatározó szereplője.
