Pénzmosás

Sok tévképzet kapcsolódik ehhez a tevékenységhez. Elhatároztam, hogy alaposan körüljárom a kérdést. Az írásban olyan szakkifejezések szerepelnek, amelyek a műveletben részt vevők valóban használnak egymás között.

Sok tévképzet kapcsolódik ehhez a tevékenységhez. Elhatároztam, hogy alaposan körüljárom a kérdést. Az írásban olyan szakkifejezések szerepelnek, amelyek a műveletben részt vevők valóban használnak egymás között.

   A pénzmosás illegális tevékenységből származó anyagi javak, köznyelven piszkos pénzek legális üzleti vállalkozásokba való juttatása oly módon, hogy az eredeti forrás rejtve maradjon. A megmosott pénz, azaz a tiszta pénz ezután szabadon felhasználható.

   A piszkos pénz keletkezhet fegyverkereskedelemből, drogértékesítésből, betörésből, bankrablásból, embercsempészetből, adócsalásból, korrupcióból, hamis okmányok forgalmazásából és még sok más módon. Nem számít pénzmosásnak az adóssággal terhelt cégek eladása ismeretleneknek, vagy hajléktalanoknak. Ezek a műveletek csupán a jogi eszközök rugalmas alkalmazásának tekintendők.

   A pénzmosás három alaplépése az áztatás, lúgozás és centrifugálás. Áztatásnak nevezzük a piszkos pénz kisebb összegekre történő osztását. Ezek nagysága ne érje el az adott ország felügyeleti jelentési kötelezettségére vonatkozó előírását. Lúgozás az a folyamat, amikor a gazdasági tranzakciók, átutalások sokaságán keresztül a piszkos pénz keletkezése homályossá, majd kideríthetetlenné válik. Bevett módja a sorozatos elektronikus átutalás banktitokkal védett államokba, majd visszautalása hazai banknál vezetett számlára. Centrifugálás az utolsó folyamat, amelyben a mosás utáni tiszta pénz integrálódik a legális gazdaságba.

   Hetvenoldalas tanulmányokért kifizetett kétszáz milliós összeget nem kell mosni, mert keletkezése tiszta, a kedvezményezett megdolgozott érte.

   Pénzmosásra utaló jel, ha indokolatlanul sok javítás és módosítás van a könyvelésben, elvesznek a bizonylatok, a cég jogásza és könyvelője gyakran változik, a vállalkozás profiljába nem vágó ügyletek jelennek meg, a megvásárolt árukat nem az eladónak, hanem másnak fizetik ki.

   Viszont gyanú felett áll, ha valaki vásárol egy Ford Lotus Cortinát 12 millió forintért és bérbe adja másnak havi 2 millióért, garantált ötéves szerződéssel.

   És végül egy jó tanács. Nemcsak a piszkos és tiszta pénz között kell különbséget tenni , hanem a puha közpénz és a kemény magánpénz között is. Isten óvja az adófizetőket! Vagyis azt a folyamatot, amikor az adófizetők kemény pénze bekerül a  költségvetési puha kasszájába és ez utóbbi elkezd költekezni.

Láng Róbert