Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár 2007 eredményei: helytállás erősen negatív környezetben
Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár 2007 végi befektetési portfóliója
Az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár megerősítette piaci pozícióját: közel 5%-os piaci részesedéssel a 20 pénztárból a 6. helyet foglalja el. Vagyona 12 hónap alatt 22 százalékos növekedéssel 2007 végén elérte a 73 milliárd forintot, miközben a pénztártagok száma 115 ezer főre emelkedett.
Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár 2007 végi befektetési portfóliója
Az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár megerősítette piaci pozícióját: közel 5%-os piaci részesedéssel a 20 pénztárból a 6. helyet foglalja el. Vagyona 12 hónap alatt 22 százalékos növekedéssel 2007 végén elérte a 73 milliárd forintot, miközben a pénztártagok száma 115 ezer főre emelkedett.
2007-ben a befektetési környezet nagyon kedvezőtlen volt. Belföldön a gazdasági egyensúlyteremtő intézkedések a növekedés erőteljes lassulásához vezettek, amihez – részben nemzetközi okokkal magyarázhatóan – várakozások feletti infláció párosult. A hazai részvénypiac vezető vállalatainak profitdinamikája is érzékelhetően gyengült. A nemzetközi porondon minden korábbi várakozást meghaladó mértékű hullámokat vert a másodlagos hitelpiaci válság, erőteljes turbulenciák jelentkeztek a pénz- és tőkepiacokon.
Az elmúlt évben a pénztár bruttó hozama 7,36 százalék,, nettó hozama 6,61 százalék volt. A 7,36 százalékos bruttó hozam jelentősen meghaladja a részvénypiac egészét reprezentáló BUX 5,6 százalékos és a kötvénypiaci barométer, a MAX 6,1 százalékos éves teljesítményét. A kiemelkedően jó vagyonkezelési teljesítmény révén az 5,87 százalékos benchmarkot másfél százalékponttal sikerült túlszárnyalni.
A befektetési teljesítmény értékelésénél kiemelendő az alternatív eszközosztályok teljesítménye. Az ingatlanbefektetések 9,3 százalékos bruttó hozamot eredményeztek (az ingatlanalapoknál kisebb költségterhelés mellett). 2007-ben a pénztár portfóliójában megjelentek a strukturált, tőkevédelmet is tartalmazó befektetések. Ennek indokoltsága a pillanatnyilag is tapasztalható extrém volatilitás mellett megkérdőjelezhetetlen.
A hosszú távú megtakarítási formát jelentő magánnyugdíjpénztári befektetéseket legjobban a hosszú távú hozamalakuláson keresztül érdemes vizsgálni. Az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár 5 éves – inflációt meghaladó – reálhozama 3,81 százalék. Ez az érték jól mutatja a pénztári tagság számára a befizetéseiken elért értékteremtést.
További eredmények: a számokon túl
Az Évgyűrűk 2007-ben jelentős erőfeszítéseket tett a tagság számára nyújtott szolgáltatások kibővítésére. Az év során bemutatta azt az ingyenes elérhető nyugdíjkalkulátor programot, amely minden korábbi kezdeményezésnél pontosabban – a kor, nem, végzettség, foglalkozás figyelembe vételével – határozza meg a várható nyugdíjjövedelmet, így adva segítséget a pótlólagos megtakarítási szükségletek meghatározásához.
Bár csupán 2009. január 1-től kötelező, de az Évgyűrűk tagjai számára már 2008 januárjától rendelkezésre áll a portfólióválasztás intézménye.
A 2008. év kihívásai
Az idei évben befektetési oldalon a legnagyobb feladatot a várhatóan tartósan negatív környezet melletti hozamoptimalizálás jelenti. Ennek során ismét jelentős szerepet fog kapni az alternatív eszközosztályok szerepeltetése és a vagyonkezelési teljesítmény.
A szektor szervezeti működésének átalakítása – elmozdulás az önkormányzati modelltől a befektetési alap jellegű működés felé – elkerülhetetlennek tűnik. 2008-ban a szektor szereplői számára meghatározó feladatot jelent az aktív közreműködés az új szabályozás kialakításában.
Előzőeken túlmenően az idei évben adekvát válaszokat kell adni a járadékfizetéssel összefüggő nyitott kérdésekre is.
 1. |
 2. |
 3. |
 4. |
 5. |
 6. |
 7. |
 8. |
 9. |
 10. |
 11. |
 12. |
 13. |
 14. |
 15. |
 16. |