Mikor kell igazolni magunkat pénzfeladáskor?
8 perc olvasás
A sajtóban nagy füstöt kavart, hogy a postahivatalokban ujra elkezdték bizonyos esetekben kérni a személyi igazolványokat csekkek befizetésekor. Nincsen másról szó, csak a korábban már létező gyakorlat tér vissza a pénzmosási irányelvek elfogadására való hivatkozássa. Ugyanakkor egyes folyamtok nagyon kiütötték a biztosítékot, például a nyugdijasokkal a migránsoknak Western Unionon keresztül történő pénzküldés és sok hasonló stikli.
A sajtóban nagy füstöt kavart, hogy a postahivatalokban ujra elkezdték bizonyos esetekben kérni a személyi igazolványokat csekkek befizetésekor. Nincsen másról szó, csak a korábban már létező gyakorlat tér vissza a pénzmosási irányelvek elfogadására való hivatkozássa. Ugyanakkor egyes folyamtok nagyon kiütötték a biztosítékot, például a nyugdijasokkal a migránsoknak Western Unionon keresztül történő pénzküldés és sok hasonló stikli.
Ezek miatt ujra bevezették a korábban már alkalmazott azonositást. Ugyanakkor az a könnyítés is megmaradt, hogy a szolgáltató által azonosított csekkek az M és az FM jelzésű csekkek 300 000 Ft összeghatárig azonositás nélkül befizethetőek. Erről a Magyar Posta hirdetményt adott ki.
HIRDETMÉNY
A postai pénzforgalmi szolgáltatásokat kísérő adatokról, a fizető fél azonosításáról, illetve a kapcsolódó adatok kezeléséről
Hatályos: 2017. június 26-tól
(1.) Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2015/847 (2015. máj. 20.) Rendelete (továbbiakban: Rendelet) szerint a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása és a pénzmosás megelőzése érdekében a fizetési szolgáltatók kötelesek biztosítani, hogy a pénzátutalások teljes körűen nyomon követhetők legyenek, így a pénzátutalásokat a Fizető félre és a Kedvezményezettre vonatkozó adatok kísérjék, továbbá a pénzeszközök átutalása előtt kötelesek a Fizető fél adatainak valódiságát ellenőrizni.
(2.) Fizető fél: az a természetes vagy nem természetes személy jogalany, aki, vagy amely a pénzátutalási megbízást adta, és akinek adatai a bizonylaton feltüntetésre került.
(3.) Kedvezményezett: az a természetes vagy nem természetes személy jogalany, aki, vagy amely a megbízáson lévő pénzösszeg szándékolt jogosultja.
(4.) A Magyar Posta a Fizető fél adatainak valódiságát:
(4.1.) belföldi postautalvány szolgáltatás, Western Union pénzfeladás, illetve egyéb, a 7. pont hatálya alá nem tartozó pénzátutalás (így különösen készpénzátutalási megbízás és postai számlabefizetési megbízás) esetén, összeghatártól függetlenül az
azonosításra szolgáló okmányok/okiratok alapján ellenőrzi;
(4.2.) A Magyar Posta a Fizető fél adatai valódiságának ellenőrzését a pénzmosásra utaló adat, tény, vagy gyanú felmerülése esetén összeghatárra való tekintet nélkül elvégzi.
(5.) A Fizető fél adatai és azonosítására szolgáló okmányok/okiratok, valamint a Kedvezményezett adatai
(5.1) A Fizető fél megbízáson kötelezően feltüntetendő adatai:
a) Természetes személy esetén
- Név (családi és utónév)
- Lakcím (település neve, közterület neve, házszám, lépcsőház szám, emelet és ajtószám)
b) Nem természetes személy jogalany esetén
- Fizető fél szervezet neve, vagy rövidített neve,
- Székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének a címe.
(5.2) A Fizető fél azonosítására szolgáló okmányok/okiratok:
a) Természetes személy esetén
1
- magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa (személyazonosító igazolvány, útlevél, valamint kártya formátumú vezetői engedély) és lakcímet igazoló hatósági igazolványa,
- külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy tartózkodási jogot igazoló okmánya, vagy tartózkodásra jogosító okmánya.
b) Nem természetes személy jogalany esetén
- igazoló okirat arról, hogy a belföldi gazdálkodó nem természetes személyt a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó nem természetes személyt a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént,
- igazoló okirat arról, hogy belföldi nem természetes személy jogalany esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétele megtörtént,
- külföldi nem természetes személy esetén a saját országának joga szerinti bejegyzésének, vagy nyilvántartásba vételének igazolása,
- cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a nem természetes személy jogalany létesítő okirata (alapító okirat, alapszabály),
- a Magyar Postával kötött pénzforgalmi szolgáltatások igénybevételére vonatkozó szerződés,
(5.3.) A Kedvezményezett megbízáson kötelezően feltüntetendő adatai:
a) Természetes személy esetén
- Név (családi és utónév)
- kedvezményezett fizetési számlaszáma (a nem fizetési számlára irányuló pénzátutalások esetében egyedi ügyletazonosító)
b) Nem természetes személy jogalany esetén
- Szervezet neve, vagy rövidített neve
- kedvezményezett fizetési számlaszáma (a nem fizetési számlára irányuló pénzátutalások esetében egyedi ügyletazonosító)
(6.) A Rendeletet a postai szolgáltató helyeken igénybe vehető készpénzátutalási megbízás, postai számlabefizetési megbízás, belföldi postautalvány, Western Union pénzátutalás szolgáltatásokra alkalmazza a Posta. A fenti adatokon kívül az egyes szolgáltatások esetében a vonatkozó ÁSZF-ek, hirdetmények és tájékoztatók szerinti egyéb adatok rögzítése is szükséges lehet.
(7.) A Rendelet hatálya alóli mentesülés
(7.1.) A Rendelet nem alkalmazandó az olyan pénzátutalásra, amely esetében az egy tagállamon belül a hatóságok számára adók, pénzbírságok vagy más illetékek megfizetése céljából történik (törvényi mentesség- Mentesség).
A törvényi mentességre a hatóságok által kibocsátott befizetési lapon nyomdai úton feltűntetett „M" megkülönböztető jelzés utal. Az „M" jelzésű nyomtatványon történő befizetéseket a Magyar Posta a Fizető fél és a Kedvezményezett azonosítása nélkül elfogadja.
(7.2.) A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény 26. § (13) bekezdése alapján tagállami mentességre a szolgáltatók által kibocsátott befizetési lapon nyomdai úton feltűntetett „FM" megkülönböztető jelzés utal (tagállami mentesség- Feltételes Mentesség).
Az „FM" jelzésű nyomtatványon történő befizetéseket a Magyar Posta a Fizető fél azonosítása nélkül elfogadja a 300 ezer forintos összeghatár eléréséig. A Magyar Posta Zrt. fenntartja a jogot, hogy az „FM" jelzéssel el nem látott bizonylatok esetén egyedileg vizsgálja a tagállami mentesség feltételeinek teljesülését.
2
(7.3.) Amennyiben az 1000 euro-nak megfelelő forint összeg kevesebb, mint 300 ezer forint, úgy
ezen összeghatár azonos az aktuális MNB árfolyam szerinti, 1000 euro-nak megfelelő forint összeggel.
(8.) A Fizető fél azonosítása
(8.1.) A Magyar Posta – a 7. pontban meghatározott mentesülések kivételével – a 4.1 és 4.2
pontban meghatározott pénzátutalásoknál minden esetben ellenőrzi a Fizető fél adatainak valódiságát.
(8.1.1.) A Fizető fél azonosítása az 5.2 pontban felsorolt érvényes azonosító
okmányban/okiratban szereplő adatok ellenőrzésével történik.
(8.2.) A befizetési bizonylaton feltüntetett Fizető féltől eltérő természetes személy is teljesíthet
befizetést, a Fizető fél felhatalmazása alapján. Ilyen esetben, a Fizető fél nevében eljáró személy azonosítását követően, nevének és lakcímének a befizetési bizonylaton történő feltüntetésével fogadja el a befizetést a Magyar Posta.
(8.3.) Külföldi természetes személy esetén, amennyiben az azonosságot igazoló okmányok
alapján a Fizető fél címe nem állapítható meg (pl. útlevél) a cím helyett a Fizető fél személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványának száma vagy születési helye és ideje adatok szolgálnak azonosításul, melyet a befizetési bizonylatra fel kell jegyezni.
(9.) Felvételt meghiúsító körülményeknek minősül, ha a Fizető fél a (8) pontban meghatározott azonosításhoz nem járul hozzá.
(10.) A Magyar Posta a személyes adatokat tartalmazó dokumentumokat és iratokat a vonatkozó
jogszabályi előírásoknak megfelelően kezeli.
(11.) A Mentesülés és Feltételesen Mentesülés alkalmazásának feltételei
(11.1.) A Rendeletben meghatározott feltételek meglétéről – kivéve az összeghatárt – a Kedvezményezett számlatulajdonosnak a Magyar Posta – mint a megbízást befogadó szolgáltató – felé írásban kell nyilatkoznia. A nyilatkozatot a megszemélyesítést végző gazdasági társaságnál, illetve saját számlaszámra/részre történő megszemélyesítés esetén a Magyar Postánál kell megtenni.
(11.2.) Mentesülésre és Feltételesen Mentesülésre vonatkozó jelzéssel készpénzátutalási megbízást, postai számlabefizetési megbízást, forgalomba hozni csak jognyilatkozat megtétele után lehet. A nyilatkozat alapján fizetésre kibocsátott készpénzátutalási megbízásokat, postai számlabefizetési megbízásokat a megszemélyesítés során a szabványnak megfelelő megkülönböztető jelzéssel kell ellátni.
Magyar Posta Zrt.