Új kamat-, árfolyamnyereség- és osztalékadó-mentes megtakarítási formák
3 perc olvasás
Tartós Megtakarítási Betétszámla és Tartós Befektetési Számla néven új, kedvező kondíciójú megtakarítási számlákat vezet be az Erste Bank Hungary Nyrt. és az Erste Befektetési Zrt. Az új számlák sajátossága, hogy az ezeken elhelyezett megtakarításokkal vagy befektetésekkel – a futamidőtől függően – a 20 százalékos kamat-, illetve árfolyamnyereségadó megspórolható, illetve csökkenthető.
Tartós Megtakarítási Betétszámla és Tartós Befektetési Számla néven új, kedvező kondíciójú megtakarítási számlákat vezet be az Erste Bank Hungary Nyrt. és az Erste Befektetési Zrt. Az új számlák sajátossága, hogy az ezeken elhelyezett megtakarításokkal vagy befektetésekkel – a futamidőtől függően – a 20 százalékos kamat-, illetve árfolyamnyereségadó megspórolható, illetve csökkenthető.
A díjmentes számlavezetésű Tartós Megtakarítási Betétszámlán rendszeres vagy egyszeri megtakarításaikat bankbetétként helyezhetik el az ügyfelek, míg a Tartós Befektetési Számlán befektetési termékek széles körét választhatják a hosszabb távú megtakarításokban gondolkodók. Az új, speciális számlák sajátossága, hogy a megnyitás évét követően legalább öt évig a számlán, vagy számlákon tartott megtakarítások és befektetések adómentesek, míg a legalább három évig ott tartott megtakarítások esetén csak a befizetett összegen felüli részre eső 10 százalékos adót kell megfizetni.
A számlák forintban vezethetők, illetve csak forint alapú betétlekötésekre és befektetésekre lehet megbízást adni. A számlanyitás éve a gyűjtőév, ami azt jelenti, hogy befizetni a nyitás évében lehet, de a gyűjtőévi befizetések nagyságára és ütemezésére nincs megkötés.
Sztanó Imre, az Erste Bank lakossági üzletágért felelős vezérigazgató-helyettese elmondta: a Tartós Megtakarítási Betétszámla már 25 ezer forint befizetésével megnyitható, és a betétszámla vezetése díjmentes. A betétszámla látra szóló kamata az első évben az év végi kamatprémiummal együtt a 2010. december 29-én érvényes jegybanki alapkamat mínusz 1 százalék.
Az Erste Bank a Tartós Megtakarítási Betétszámla mellé a már az első évben kiemelkedően magas kamatot kínáló Erste Tartós Lekötött Betétet ajánlja. Az eseti lekötött betétben, melynek lejáratkor a tőke és a kamat a megtakarítási betétszámlán íródik jóvá, már 100 ezer forint is elhelyezhető.
|
Futamidő |
Éves kamat % (EBKM) |
|
|
1,5 év (18 hó) |
6,00% |
(5,99%) |
|
2 év (24 hó) |
6,35% |
(6,24%) |
|
3 év (36 hó) |
6,80% |
(6,47%) |
|
4 év (48 hó) |
7,00% |
(6,45%) |
|
5 év (60 hó) |
7,15% |
(6,36%) |
Ráner Géza, az Erste Befektetési Zrt. ügyvezető igazgatója a Tartós Befektetési Számlával kapcsolatban kiemelte: az Erste Befektetési Zrt. az ügyfeleknek lehetőséget kíván biztosítani arra, hogy a Tartós Befektetési Számlára valamennyi olyan befektetési termékkategória megvásárolható legyen, amelyet a törvény megenged. A társaság speciális tranzakciókat fejleszt annak érdekében, hogy a meglévő értékpapír befektetések a Tartós Befektetési Számlára költséghatékonyan (akár költségmentesen) átvihetők legyenek.
A Tartós Befektetési Számla mind az aktív részvénykereskedő, mind a befektető (hosszú távon egy állandó portfolióba fektető) ügyfeleknek kedvező. A Tartós Befektetési Számla fontos előnye, hogy a megtakarítási idő alatt a termékek szabadon változtathatók, a portfolió összetétele a számlán bármikor átrendezhető.
A Tartós Befektetési Számlával kapcsolatos jelenlegi díjak (számlavezetési díj, jutalék) megegyeznek az ügyfél normál értékpapírszámlája vonatkozásában felmerülő, az Erste Befektetési Zrt. Díjjegyzékében meghatározott díjakkal.
