Erste Nyugdíjpénztár: Kilenc százalék felett a tízéves átlaghozam

Több szempontból is sikeres évet zárt az Erste Nyugdíjpénztár tavaly, hiszen az önkéntes és a magánnyugdíjpénztári ágazat összevont taglétszáma 18 százalékkal emelkedett, míg a pénztár vagyona 5 százalékkal nőtt. A világgazdasági válság következtében egyébként a hazai magánnyugdíjpénztárak általában magas negatív hozamokat értek el, az Erste Nyugdíjpénztár azonban, konzervatív befektetési politikájának köszönhetően, az átlagnál lényegesen kedvezőbben teljesített.

Több szempontból is sikeres évet zárt az Erste Nyugdíjpénztár tavaly, hiszen az önkéntes és a magánnyugdíjpénztári ágazat összevont taglétszáma 18 százalékkal emelkedett, míg a pénztár vagyona 5 százalékkal nőtt. A világgazdasági válság következtében egyébként a hazai magánnyugdíjpénztárak általában magas negatív hozamokat értek el, az Erste Nyugdíjpénztár azonban, konzervatív befektetési politikájának köszönhetően, az átlagnál lényegesen kedvezőbben teljesített.

Marusinecz Tamás, az Igazgatótanács elnöke kiemelte: az Erste Nyugdíjpénztár évek óta konzervatív befektetési politikát folytat, minden portfólióban alacsony részvényaránnyal rendelkezik. A Magyarországot is elérő pénzügyi válságra azonnal reagálva, 2008. november 1-jétől minden portfóliójában tovább csökkentette a részvények arányát, és a befolyó pénzeket kizárólag állampapírokba fektette. Ennek a döntésnek köszönhetően az Erste Nyugdíjpénztár hozamai a piaci átlag felett teljesítettek 2008-ban.

Az elnök rámutatott: a nyugdíjpénztár hosszú távú megtakarítás, ezért a 10 éves hozamokra érdemes nagyobb figyelmet fordítani, nem javasolt egy év teljesítményét kiragadni.

Az Erste Nyugdíjpénztár önkéntes ágazatának elmúlt 10 éves átlaghozama (mely a vagyonkezelő teljesítményét mutatja) meghaladja a 10 éves átlagos inflációt (+6,45 százalék), mértéke
+7,61 százalék. Az elmúlt 10 év vagyonnövekedési indexe (mely a pénztártagok egyéni számlájának átlagos hozamát mutatja) +6,23 százalék, a 2008. évi nettó hozam -6,76 százalék, ami kedvezőbb, mint a piaci átlag.

Az elnök kiemelte: az Erste Nyugdíjpénztár magánnyugdíjpénztári ágazata már 2008. január 1-jétől bevezette a választható portfólió rendszerét. A Nyugdíjpénztár büszke arra, hogy a klasszikus portfólió 10 éves átlaghozama +9,02 százalék, ami a PSZÁF által 2009. március 10-én közzétett hozam-tájékoztató szerint a magánnyugdíjpénztári piac összes portfóliója között a második legjobb eredmény, a 10 éves vagyonnövekedési index pedig +7,17 százalék.

Az új rendszernek köszönhetően, a nyugdíjba menetelhez közelebb álló tagok, valamint az óvatosabb befektetési irányelveket preferáló pénztártagok, a klasszikus portfóliót (a teljes portfólió 2,19 százaléka) választva, 2008-ban is +4,62 százalékkal növelték megtakarításaikat. A nyugdíjpénztár csökkentette a kiegyensúlyozott és a növekedési portfóliók részvényarányát. Bár a gazdasági környezet hatásai leginkább ebben a két portfólióban voltak érezhetőek, a teljes vagyon 17,5 százalékát jelentő kiegyensúlyozott portfólió 10 éves átlaghozama +7,30 százalék, a 10 éves vagyonnövekedési index pedig +2,4 százalék, ami megnyugtathatja a pénztártagokat. A kiegyensúlyozott portfólió 2008. évi hozama -10,72 százalék volt. A kockázatosabb befektetésekkel kapcsolatos negatív hangulat ellenére azok az ügyfelek sem vesztettek befizetéseikből, akik a növekedési portfóliót választották, hiszen a teljes vagyon 75,3 százalékát kitevő portfólió 10 éves vagyonnövekedési indexe +1,77 százalék. Miközben a 2008. évi hozam -21,57 százalék volt, a hosszú távú 10 éves átlaghozam 5,92 százalék.

Az Erste Nyugdíjpénztár bízik a gazdasági környezet fellendülésében, és 2009-re is dinamikus növekedést tervez.